つみたてNISA投資1年終了でいまのパフォーマンス12.65%

つみたてNISA投資1年終了でいまのパフォーマンス12.65%

2022年10月から生命保険金を解約してSBI証券のつみたてNISAにふりむけました。利息のない銀行貯金と比較してあまりにもパフォーマンスが違いすぎます。お試しの気持ちでしたのでこの結果に満足しています。

毎月1万円を積み立てた12ヵ月のパフォーマンスです。数ある投資信託の銘柄から投資したのはつぎの通りです。

投資銘柄と投資割合

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００)                               40%

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内株式（ＴＯＰＩＸ）                                30%

ＳＢＩ岡三－日本株式・Ｊリートバランスファンド                                                            12%

ニッセイ－ＤＣニッセイワールドセレクトファンド（債券重視型）                                    10%

フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）２０６０       8%
（愛称：将来設計（ベーシック））

その他１ヵ月で解約した２銘柄。フィデリティ－フィデリティ・欧州株・ファンド、Ｏｎｅ－たわらノーロード　最適化バランス（積極型）

資産推移

2023月9月9日までの積み立てで資産残高は元本12万円に対し135,189円、評価損益+15,187円です。

こんな調子で続けます。

来年から新NISAが始まりますが、待つ必要はありませんのですぐに現行のNISAに投資すのがいいとおもいますが、あくまでもご本人の判断でお願いします。

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投資できる対象者

・対象者：日本在住で、18歳以上

・必要提出書類：マイナンバー

・取引主体者：口座名義人（本人）

・非課税投資額：40万円/年

・非課税期間：最長20年間

・口座開設期間：2042年まで

・対象商品：SBI証券が取扱う商品

・ロールオーバー（保有商品の移行）：不可

・払出制限：なし

SBI証券つみたてNISAの特徴

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・つみたてNISAの魅力

・つみたてNISA動画セミナー

・つみたてNISAのよくあるご質問

本日のマーケットの状況など

このごろ毎週火曜日に株価上昇の日本、景気が下振れしない米国のAPPLEの株価は中国のiPhone締め出し報道で20数兆円吹き飛んだそうです。3年周期でiPhoneがヒットするらしいとラジオで聴きました。ヒット商品は来年がねらい目だそうです。はたしてどうなるでしょう。